Sobre o Santander
O Santander chegou ao Brasil em 1982 e, desde então, consolidou sua presença no mercado por meio de fusões e aquisições de mais de 70 instituições financeiras. Essa estratégia permitiu ao banco construir estruturas robustas e competitivas tanto no varejo quanto no atacado. Parte do Grupo Santander, o maior banco da zona do euro em valor de mercado, a instituição mantém uma presença sólida em 10 países estratégicos na Europa e nas Américas.
Nos últimos anos, o Santander adotou uma estratégia de simplificação do portfólio de cartões, priorizando qualidade em vez de quantidade. Diversos cartões deixaram de ser comercializados. Atualmente, o banco trabalha com as bandeiras Visa, Mastercard e American Express.
Os melhores cartões do banco são:
- Santander American Express – The Centurion Card;
- Santander American Express – The Platinum Card;
- Santander Unlimited Mastercard Black;
- Santander Unlimited Visa Infinite;
- Santander AAdvantage Mastercard Black.
O Santander Unlimited Visa Infinite é um ótimo cartão de crédito e fica melhor ainda quando você solicita a dupla oferta, onde recebe também o Santander Unlimited Mastercard Black, e será cobrada apenas a anuidade de um cartão.
O Unlimited também é emitido na versão de metal, porém no momento é apenas para convidados e os gerentes não têm autonomia para solicitação. Eu tenho as duas versões em metal e gosto muito. A qualidade é sensacional, com as informações em alto-relevo.
Unlimited Infinite: informações gerais
O Santander Unlimited Visa Infinite é um excelente cartão e está disponível para correntistas dos segmentos Santander Select e Santander Private Bank. Não é possível conseguir a aprovação desse cartão sem ser correntista.
O ideal é abrir uma conta corrente com um bom gerente ao invés de optar pela conta digital, pois o atendimento será mais personalizado, o que faz total diferença.
Você quer melhorar os seus cartões de crédito? No meu Grupo Gerentes vou te conectar com os meus melhores gerentes de relacionamento para que você possa solicitar seus cartões de crédito. Eles já ajudaram milhares de pessoas a melhorar suas carteiras, muitas vezes com ofertas de anuidade grátis.
Eu tenho gerentes parceiros do Santander para você abrir uma conta corrente e solicitar os melhores cartões. A melhor estratégia é abrir uma conta para ter acesso aos cartões e aos benefícios do Santander Rewards.
Renda mínima: R$ 30 mil.
Investimento mínimo: não é necessário, mas ajuda.
Anuidade do titular: R$ 2.200,00, em 12 parcelas de R$ 183,33.
Anuidade do adicional: você pode pedir 7 cartões adicionais totalmente gratuitos.
É importante destacar que os benefícios são sempre para o portador do cartão, seja titular ou adicional. Todos os cartões têm os mesmos benefícios, mas é o titular que é o responsável pelo pagamento da fatura.
Idade mínima para titulares: 18 anos.
Idade mínima para adicionais: 8 anos.
O valor da anuidade pode ser reduzido até a custo zero, dependendo dos gastos e do seu relacionamento com o banco. Acima de R$ 30 mil na fatura, você tem 100% de redução na parcela da anuidade.
Você também fica isento da anuidade se tiver R$ 5 milhões em investimentos no Santander ou na Toro.
Embalagem
A embalagem é bem simples, sem nenhum destaque. No passado, o cartão vinha em uma caixa, que tinha uma apresentação muito mais impactante. Apenas clientes do Santander Private Bank elegíveis a versão de metal recebem um kit de boas-vindas mais elaborado, em uma elegante caixa.
Programa de Fidelidade
O programa de fidelidade dos cartões Santander é a Esfera e sua adesão é totalmente gratuita e automática. Além disso, não há cobrança de taxas para transferir os pontos, que possuem uma validade de 36 meses.
A pontuação é:
- Compras nacionais: 3 pontos a cada dólar gasto na sua fatura;
- Compras internacionais: 3,6 pontos a cada dólar gasto na sua fatura.
A pontuação para clientes Private Bank é:
- Compras nacionais: 3,5 pontos a cada dólar gasto na sua fatura;
- Compras internacionais: 4 pontos a cada dólar gasto na sua fatura.
Através do Santander Rewards você pode acelerar a pontuação do seu cartão. Quanto mais relacionamento você tiver com o banco, mais passos irá receber.
A pontuação do Unlimited funciona assim:
- Pontuação para cliente nível 2: acumula 3,45 pontos por dólar em compras nacionais;
- Pontuação para cliente nível 3: acumula 3,9 pontos por dólar em compras nacionais;
- Pontuação para cliente nível 4: acumula 4,5 pontos por dólar em compras nacionais.
A pontuação do Unlimited Private funciona assim:
- Pontuação para cliente nível 2: acumula 4 pontos por dólar em compras nacionais;
- Pontuação para cliente nível 3: acumula 4,5 pontos por dólar em compras nacionais;
- Pontuação para cliente nível 4: acumula 5,25 pontos por dólar em compras nacionais.
Você pode transferir seus pontos para as seguintes empresas:
- LATAM Pass;
- Smiles;
- Azul Fidelidade;
- Iberia Plus;
- ConnectMiles;
- ALL Accor Live Limitless;
- AAdvantage (apenas em promoções pontuais);
- Flying Blue;
- IHG One Rewards;
- Aeromexico Rewards;
- TAP Miles&Go;
- Etihad Guest;
- Turkish Airlines Miles&Smiles.
Você também pode usar os seus pontos Esfera para:
- Esfera Viagens;
- Experiências;
- Vales-compra;
- E_Invest;
- Produtos;
- Shell Box;
- Pagar com QR Code.
Clique aqui para baixar o e-book gratuito da Esfera.
Benefícios e Seguros
A Visa é responsável por praticamente todos os benefícios incluídos no cartão. Os bancos até podem complementar com vantagens próprias, porém isso costuma gerar custos adicionais e, em muitos casos, resulta em parcerias pouco vantajosas para os clientes.
É importante destacar que os benefícios do Visa Infinite são padronizados para todos os cartões emitidos no Brasil. Ou seja, o banco emissor não interfere nas vantagens oferecidas pela bandeira.
Benefícios em viagem do Visa Infinite:
- Acesso às salas VIP pelo Visa Airport Companion;
- Visa Infinite Lounge no Aeroporto de Guarulhos (GRU);
- Fast Pass nos aeroportos de Guarulhos (GRU) e Galeão (GIG);
- Chip de celular internacional para viagens;
- Seguro de Emergência Médica Internacional;
- Seguro para Veículos de Locadora;
- Seguro Atraso de Bagagem;
- Seguro Perda ou Roubo de Bagagem;
- Seguro Atraso de Embarque;
- Seguro Cancelamento de Viagem;
- Seguro Perda de Conexão Aérea.
O seguro viagem do Visa Infinite cobre o titular, os adicionais e qualquer passageiro cuja passagem seja paga com o cartão. A cobertura é de US$175 mil e o serviço é oferecido pela AIG.
Emissão com milhas: o seguro viagem também cobre clientes do Visa Infinite que emitirem passagens com milhas de outros programas. A condição é que as taxas e impostos da emissão sejam pagos com o cartão Infinite.
Para ativar a cobertura, é necessário emitir uma apólice individual para cada passageiro. O seguro é válido apenas em viagens internacionais. Clique aqui para emitir sua apólice.
Benefícios em compras do Visa Infinite:
Serviços e comodidades do Visa Infinite:
- Visa Concierge (assistente pessoal 24 horas);
- Substituição Emergencial de Cartão;
- Serviço de Saque Emergencial;
- Visa Médico On-line;
- Visa Luxury Hotel Collection (benefícios em hotéis de luxo);
- Programa Vai de Visa (descontos e ofertas em parceiros);
- Click to Pay.
Para você usar alguns benefícios da Visa, ou abrir um sinistro, é preciso acessar o Portal de Benefícios. Ele funciona de forma muito simples e clara, além de ser todo em português.
Há dois benefícios que exigem a emissão da apólice no portal para você ser elegível: seguro viagem e garantia estendida. Clique aqui para acessar o portal e ter acesso aos benefícios.
Salas VIP
A Visa oferece três formas de acesso às salas VIP para o Visa Infinite:
- LoungeKey (LK) – não disponível nesse cartão;
- Priority Pass (PP) – não disponível nesse cartão;
- Visa Airport Companion (VAC), usando a base do Dragonpass (DP).
O Visa Airport Companion é a plataforma de viagens da Visa que, entre outros benefícios, promove acesso às salas VIP através do Dragonpass, o concorrente chinês do Priority Pass e LoungeKey, que oferece mais de 1.500 salas VIP ao redor do mundo.
Nesse cartão, todos os acessos são gratuitos e ilimitados para o o titular e os adicionais. O titular pode levar até 8 acompanhantes gratuitos por ano. Os demais acessos são pagos e custam US$32, US$39 ou US$49 por pessoa, dependendo da sala. Como é uma compra internacional, você pagará IOF de 3,5% e a cotação do dólar americano é a do dia do uso.
Importante: os cartões adicionais não têm cota de acompanhantes gratuitos.
Em 2022, foi aberto o Visa Infinite Lounge, no Aeroporto de Guarulhos (GRU). O acesso é apenas através do Visa Airport Companion (VAC). Você também terá acesso ilimitado e gratuito.
Spread
Com seu cartão, você poderá fazer compras no exterior, seja na Europa, nos EUA ou em qualquer outro país. No entanto, essas transações estarão sujeitas a:
- Imposto sobre Operações Financeiras (IOF): 3,5%;
- Taxa de conversão (ágio): valor aplicado pelo banco sobre a cotação do dólar comercial (PTAX).
O spread, que é a diferença entre a taxa interbancária e a taxa cobrada pelo banco, representa o lucro que a instituição financeira quer obter em cima da sua transação.
Com um cartão de crédito do Santander você pagará:
- 6% de spread;
- 3,5% de IOF.
No total, suas compras internacionais sairão quase 10% mais caras.
Confira aqui o spread aplicado por todos os bancos.
Conclusão
O cartão Santander Unlimited Visa Infinite é um dos melhores cartões de crédito do Brasil, principalmente se você aproveitar a dupla oferta, para ter também o Santander Unlimited Mastercard Black pagando apenas uma anuidade (caso não isente via gastos mensais).
A pontuação de até 4,5 pontos por dólar na versão convencional e até 5,25 pontos por dólar na versão Private Bank coloca o Unlimited como uma das melhores opções do mercado. Na Esfera, você pode transferir os pontos para se tornarem Avios, que é a melhor estratégia para emissão de passagens aéreas internacionais.
O Santander Rewards foi lançado com foco na pontuação dos cartões, mas ainda vai evoluir bastante, colocando de volta os cartões do banco entre os melhores do mercado.
Resumo: a dupla oferta do Unlimited é uma das melhores oportunidades do mercado de alta renda.
Grupo de Gerentes
Há mais de 17 anos atuo diretamente no mercado de cartões de crédito, construindo relacionamento com bancos, entendendo critérios internos e acompanhando, de perto, como as decisões realmente acontecem.
Ao longo desse caminho, conquistei alguns dos melhores cartões do Brasil, como The Centurion Card, Ícone e DUX, entre outros. Mas nada disso veio apenas de renda, investimento score ou sorte. Veio de entender algo que pouca gente percebe: muitas vezes, a aprovação de um bom cartão passa pela boa vontade do gerente.
- Tenho mais de 30 gerentes parceiros.
- Atendimento sempre realizado pelo WhatsApp.
- Avaliação detalhada de sua documentação.
- Maior chance de aprovação de seus cartões.
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