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Cartão de crédito Santander AAdvantage Mastercard Black

Sobre o Santander

Santander iniciou suas atividades no Brasil em 1982 e, entre fusões e aquisições de mais de 70 bancos, criou estruturas competitivas de atacado e varejo. É parte do Grupo Santander, maior banco da zona do euro em valor de mercado, com presença relevante em 10 países-chave da Europa e da América.

Você pode solicitar os seguintes cartões:

  • Visa ou Mastercard Internacional;
  • Visa ou Mastercard Gold;
  • Visa ou Mastercard Platinum;
  • Visa Signature;
  • Visa Infinite;
  • Mastercard Black.

Santander AAdvantage Mastercard Black é um dos melhores cartões de crédito do banco. Ele é um cartão co-branded em parceria com a American Airlines (AA). O cartão também é oferecido nas categorias Quartz e Platinum.

AAdvantage Black também é emitido na versão de metal, porém no momento é apenas para convidados do Santander Private Bank e os gerentes não têm autonomia para solicitação. Eu tenho versão de metal e gosto muito. A qualidade é sensacional, com as informações em alto-relevo.

AAdvantage Mastercard Black: informações gerais

Santander AAdvantage Mastercard Black é um excelente cartão e está disponível para qualquer pessoa, mesmo se não for correntista. É mais fácil a solicitação se você for um cliente do segmento Santander Van Gogh ou Santander Select.

Eu tenho gerentes parceiros do Santander no meu Clube de Mentoria, que ajudam na solicitação de todos os cartões do banco.

Renda mínima: R$ 12 mil (correntistas) e R$ 20 mil (não correntistas).

Anuidade do titular: R$ 1.632,00, em 12 parcelas de R$ 136,00.
Anuidade do adicional: você pode pedir 5 cartões adicionais totalmente gratuitos.

É importante destacar que os benefícios são sempre para o portador do cartão, seja titular ou adicional. Todos os cartões têm os mesmos benefícios, mas é o titular que é o responsável pelo pagamento da fatura.

Idade mínima para titulares: 18 anos.
Idade mínima para adicionais: 16 anos.

O valor da anuidade pode ser reduzido até a custo zero, dependendo dos gastos e do seu relacionamento com o banco. Cliente correntista Santander tem 50% de desconto na anuidade se tiver um pacote ativo que não seja o de serviços essenciais.

Embalagem

A embalagem é bem simples, sem grandes destaques. Para clientes que recebem a versão de metal o kit de boas-vindas é lindo e imponente.

Programa AAdvantage

O programa de fidelidade desse cartão é o AAdvantage e não a Esfera. Os pontos acumulados são enviados mensalmente para a sua conta do AAdvantage. Por isso, ele é um cartão bem específico, onde você deve ter o programa da American Airlines como principal para fazer sentido. Vale lembrar que além de emitir passagens aéreas na AA, você poderá emitir em qualquer companhia aérea da aliança oneworld, da qual nenhuma companhia aérea brasileira faz parte.

A pontuação funciona assim:

  • 2 pontos para cada dólar gasto em compras nacionais;
  • 3 pontos para cada dólar gasto em compras internacionais;
  • 4 pontos em compras na American Airlines;
  • 5 pontos em compras na American Airlines em moeda estrangeira.

A cada 1 milha AAdvantage gerada com o cartão você vai acumular 1 Loyalty Point, que é o ponto que faz você atingir a categoria elite. Ou seja: você pode atingir os níveis Gold, Platinum, Platinum Pro ou Executive Platinum mais rapidamente.

O AAdvantage é um dos melhores (senão o melhor) programa internacional. Você tem uma tabela de resgate bastante atrativa. No Brasil, você pode emitir passagens aéreas na GOL Linhas Aéreas por 7.500 milhas por trecho.

O uso do cartão de crédito é especialmente bom durante a promoção Bateu, Ganhou. Na última, na meta mais alta, a pontuação foi de 4 pontos por dólar em compras nacionais.

Benefícios e Seguros

Mastercard é quem oferece a imensa maioria (ou a totalidade) dos benefícios. Os bancos têm autonomia para oferecer benefícios extras, mas isso gera um custo extra e normalmente envolve parcerias que não são muito interessantes.

É importante destacar que os benefícios do Mastercard Black são iguais para todos os cartões emitidos no Brasil, então pouco importa o banco emissor.

Benefícios em viagem do Mastercard Black:

Seguros do Mastercard Black:

Para acionar a cobertura dos seguros, cumprindo a Resolução Susep 315, em vigor desde o dia 01 de julho de 2016, é necessária a emissão do Bilhete de Seguro. A AIG é a provedora dos seguros. O seguro viagem do Mastercard Black tem cobertura de US$150 mil.

Clique aqui para realizar a emissão. Os seguros são válidos para o titular, seu cônjuge e filhos dependentes de até 23 anos. Caso você compre a passagem aérea para outras pessoas no seu cartão elas não são elegíveis aos seguros – Visa InfiniteElo Nanquim Elo Diners Club permitem.

Serviços de Concierge do Mastercard Black:

Experiências e ofertas Mastercard Black:

Salas VIP

Mastercard oferece para todos os cartões nível Black o Mastercard Airport Experiences (MAE), com descontos e salas VIP nos aeroportos. O LoungeKey (LK), que permite o acesso aos lounges, é uma das funções do MAE. São mais de 1.100 opções de salas VIP disponíveis no mundo inteiro.

Mastercard oferece o benefício, mas cabe ao banco decidir se os acessos serão gratuitos ou pagos. Quando é gratuito, é o banco que está pagando pelo seu acesso. Nesse cartão, você tem 4 acessos gratuitos por ano, para o titular e também adicionais (cada um tem a sua cota). Você pode entrar com convidados, mas cada um consumirá um acesso. Os demais acessos são pagos e custam US$35 por pessoa. Como é uma compra internacional, você pagará IOF de 4,38% e a cotação do dólar americano é a do dia do uso.

No Aeroporto Internacional de Guarulhos (GRU), a Mastercard oferece duas salas VIP dentro do moderno Terminal 3, de onde partem a maioria dos voos internacionais do aeroporto. O acesso é permitido para todos os portadores do Mastercard Black, independentemente do banco emissor do cartão de crédito. Vale ressaltar que há um acesso entre os terminais, então quem tem um voo internacional do Terminal 2 pode usar os lounges – são em torno de 15 minutos de caminhada.

São dois lounges:

  • Sala VIP Lounge: é o principal lounge, dividido em três ambientes, com boa oferta de alimentos e bebidas, além de uma decoração muito bonita e agradável. Ponto negativo: está sempre lotada à noite e às vezes tem fila e falta de lugares para sentar;
  • Lounge by Mastercard Black: por causa da superlotação do lounge principal, em setembro de 2019 foi inaugurado um novo espaço, bem mais simples, onde você pode comer algo rápido, recarregar seus aparelhos eletrônicos e descansar antes dos voos.

Regras de utilização:

  • Portador do cartão (titular ou adicional): acesso gratuito;
  • Acompanhante (limite máximo de 3 pessoas por cartão): R$ 130,00 por pessoa;
  • Dependentes diretos do portador do cartão com até 12 anos: acesso gratuito.

Em 2023, foi lançado o The Club by Mastercard Black para cartões selecionados, mas você precisa ser convidado pelo banco para ser elegível ao acesso. Os critérios para convite não são divulgados publicamente.

Spread

Você poderá usar seu cartão para compras no exterior, seja na Argentina, nos EUA ou em qualquer lugar do mundo. Neste caso, você será taxado em:

  • Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) de 4,38%;
  • Taxa (ágio) do banco em cima da cotação do dólar comercial PTAX.

O spread é a diferença entre a taxa interbancária e a taxa cobrada pelas instituições financeiras. Posso afirmar que é a porcentagem que o banco deseja lucrar em cima da sua compra.

Então, se você tem um cartão do Santander, pagará:

  • 6% de spread;
  • 4,38% de IOF.

Isso significa que todas as suas compras custarão quase 11% mais caras.

Conclusão

O Santander AAdvantage Mastercard Black é um excelente cartão de crédito e a melhor forma de acumular milhas no AAdvantage. O programa da AA é realmente excelente, principalmente depois das últimas mudanças.

A pontuação do cartão está abaixo do BRB DUX Visa Infinite e Bradesco Aeternum Visa Infinite, mas em compensação você consegue resgatar passagens aéreas usando menos milhas. No meu caso, dou preferência para o uso do cartão durante o Bateu, Ganhou.

Resumo: cartão de crédito excelente para quem tem foco na AA e em viagens para os EUA, Oriente Médio e Ásia. Se você conseguir isentar a anuidade fica melhor ainda. Eu altamente recomendo que você tenha uma estratégia além da Smiles, TudoAzul e LATAM Pass. Os programas internacionais podem te surpreender.

Clube de Mentoria

No meu Clube de Mentoria você vai aprender:

  • Como conseguir aprovar os melhores cartões de crédito;
  • Como acumular milhas aéreas em tudo o que você faz;
  • Como definir a melhor estratégia para o seu perfil;
  • Como comprar passagens aéreas com até 90% de desconto usando milhas;
  • Como ter acesso gratuito às salas VIP no mundo inteiro.


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